该国的反洗钱和反欺诈工作最近被冻结了一些银行卡购买加密货币

国家的反洗钱和反欺诈工作得到了加强。近期，部分银行卡被冻结用于购买加密货币。

华夏时报 6 月 13 日 23:40

近期，不少币圈人士因参与加密货币OTC交易，引发银行卡、支付宝冻结等问题。本报记者了解到，此次冻结卡事件源于警方在场外打击利用加密货币洗钱案件，导致与洗钱账户关联的多级账户被冻结，以“收赃”。因此，分冻卡面积大，引起加密货币爱好者的恐慌。

今年一季度央行公布的反洗钱相关罚款金额与去年基本持平，因此央行加大了反洗钱和反洗钱工作力度。欺诈的努力。今年以来，警方破获了多起利用加密货币洗钱的大型案件。去年5月，广东警方抓获了一个利用虚拟货币洗钱的团伙。不法分子利用虚拟货币进行诈骗、洗钱和非法赌博的情况并不少见，这也引起了警方和央行的关注。

冻卡事件的始末

一位卡被冻结的女士向本报记者透露：“不久前，我用银行卡在主流加密平台购买了加密货币卖出比特币银行卡冻结，6月7日去银行办理业务时，柜台工作人员告诉我说银行卡被冻结了，当时有点震惊，后来从网上得知最近很多人的卡都被冻结了，说有涉嫌洗钱的嫌疑，但是我没有参与有什么违法行为，很疑惑为什么卡被冻结了。”

记者获悉，币圈早期创业者、加密数字投资人易丽华的妻子楼继月也在朋友圈发文：“最近很多卡被冻结了？为什么我的三张卡都被封锁了？它被冻结了。”

此外，本报记者还采访了一位比特币矿工，该矿工称：“我的银行卡最近被冻结了，银行说先等消息，如果有通知，可以带上你的身份证以及相关信息解冻。众所周知，矿工经常买卖大量的数字货币，卷入洗钱活动有点意外，但也可以理解。一旦出现问题与熟悉的场外交易者对矿工来说，我们非常担心。很容易参与其中。”

记者了解到，国内三大交易所交易体系较为完善，一旦发现违规交易，将立即采取拦截、开户措施。冻结并配合警方反洗钱行动。

关于冻结卡事件的原因尚不清楚，但银行卡、支付宝和微信可以购买加密货币吗？这也给加密爱好者带来了很多疑虑和不安。

用银行卡、支付宝、微信购买加密货币有风险吗？

最近有传言称，支付宝因购买加密货币而被冻结或退出购买页面。记者联系了上述相关支付公司的人员进行咨询。

本报记者咨询了、、、、等客服，各家银行的回复大致相同：“只要经营合法，渠道合法，来源虚币种合法，页面支持银行卡服务，银行卡不会主动冻结用户资金，除非涉及洗钱、诈骗等违法案件。”

本报记者已登录各大虚拟货币交易所页面，可使用支付宝、微信、各大银行银行卡进行OTC交易。账户交易，操作交易时，无风险提示页面提醒。

支付宝安全中心2019年10月的微博显示，禁止使用支付宝进行虚拟货币交易。如发现交易涉及比特币或其他虚拟货币交易，支付宝将立即停止相关支付服务。对涉及虚拟货币交易的商户，坚决清零；对于涉嫌虚拟货币交易的个人账户，将视情况采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等措施。

本报记者致电上述支付宝管理和资金安全部门询问是否可以购买加密货币。管理部工作人员回复：“只要有支付宝支付页面，就必须合法运营，不会出现资金冻结、账户冻结等问题。”

根据上述银行和支付宝的反馈，在使用银行卡和支付宝账户时，通过合法交易和操作购买的加密货币不会被冻结。帐户。不过卖出比特币银行卡冻结，据业内人士表示：“最好不要使用有重要用途的银行卡购买加密货币，比如与房贷和车贷相关的扣款卡、工资卡，养成用特殊卡的习惯。”

但是，从政策的角度来看，政府对加密货币的态度是非常明显的。 “关起门来，禁止交易”的态度，使得国内从事加密货币交易的公司，为了规避政府对海外注册公司的监管，纷纷在中国进行研发业务。例外。

最新的中国政府关于加密货币的法案是在 2019 年推出的，当时中国第十三届全国人民代表大会常务委员会召开会议批准了一项新法案，该法案对加密货币进行了规定。该法规将引入一个新的中央加密货币机构，负责为加密货币活动提供指导并为加密货币场景提出适当的政策。 2020 年 5 月公布的法案草案讨论了加密货币技术，主要是加密货币技术的发展和哈希算法等技术的使用。

根据目前的情况，海南自贸区的加密货币也受到严厉打击，加密货币在中国的合规合法还有很长的路要走。