虚拟货币交易所全面提现即将告一段落，不法分子借机利用“清算账户”进行电信诈骗

华夏时报记者王永飞冉学东北京报道

虚拟货币投机严重扰乱了我国金融秩序。 2021年9月，中国人民银行等十部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动。近两个月，我国各省市虚拟货币交易挖矿整治工作进一步细化深入，虚拟货币交易挖矿平台有序退出中国大陆市场.

华夏时报记者注意到，中国大陆现有用户的货币交易和场外交易正在有序清算中，大部分交易平台已停止在中国大陆运营或停止大陆用户注册。一些领先的交易平台也将于12月31日完成中国大陆股票账户的清算。根据加密行业聚合器飞晓的数据，在全球617家虚拟货币交易所中，约有90家交易所在运营，其中大陆中国已经清零了。

然而，在有序推进的背后，一些不法分子开始以相关名义进行电信诈骗；在交易平台提现的浪潮中，一些虚拟货币交易钱包也在趁势推广。

提防新的虚拟货币电信诈骗

近日，厦门警方报案了一起“冒充虚拟货币平台客服”诈骗案。黄先生是厦门人，平时投资虚拟货币交易平台。 近日，他接到一个自称是某交易所平台客服的海外诈骗电话。不法分子获得了黄先生的交易账户密码，并转移了价值4万元的虚拟货币。套期保值”，骗走了黄先生2万元。

无独有偶，多位此前参与过虚拟货币交易的投资者向记者反映，他们接到的虚拟货币电信诈骗多为来自香港的不规则00或+852电话，通常与交易所有关。以清空大陆账户或声称账户运行异常为名，诱导点击相关链接进行诈骗，类似于普通的诈骗电话。

“您好，我是交易所的客服，您是刘女士吗？您是12月5日登陆交易所平台的吗？我们注意到您的账户操作异常，部分币被盗。风险，请登录链接，稍后我会发短信给您进行实名认证和修改密码操作。”此前下载过虚拟货币交易平台投资的刘女士向记者展示了录音中的诈骗电话文字。不法分子还说：“我们的交易平台正在中国大陆清算账户，我们注意到您的账户有近期交易，您可以下载我们最新的钱包来存储您的资金。”

华夏时报记者从多方渠道获悉，据报道，涉及交易平台的最新诈骗手段包括：“利用短信通知误导账户，存在风险，诱使钓鱼网站实施诈骗；以清算用户、不再提供服务为由诱使钓鱼网站用户完成“资产转换”；提醒有订单需要验证，并引导您到钓鱼网站完成“账户解冻”；甚至伪造交易所徽章以增加公信力，以黑钱、高风险、冻结等理由解封，诱使用户将资产转移到所谓的“公众号”。

本报记者向多家数字货币交易所求证，均表示：“官方客服不会给你打电话！任何以交易所名义联系你的电话、短信、社区都是诈骗。”

由于区块链转账的不可逆性和用户信息的匿名性，一旦发生相应的转账或账户信息被泄露，资金难以追回。记者注意到，一些典型的诈骗手段还包括“以交易所工作人员的名义诱导加微信，以所谓名师指导炒币为名进入假微信、Telegram等社区进行诈骗” ; 向微信、短信、QQ、邮箱等渠道发送链接/二维码，虚假“客服”诱导至虚假交易平台，需要远程分享“指导”操作、输入银行账户信息等。

虚拟货币钱包趁机推广

“虚拟货币交易平台清仓后该怎么办？”部分虚拟货币投资者仍想在一些社交平台上寻求投资渠道。

“使用‘天梯’投资国外平台，将虚拟货币放入钱包，保管好私钥。

存储虚拟货币的钱包分为热钱包和冷钱包。冷钱包是私钥从不接触互联网的离线钱包，热钱包是保持在线的在线钱包。与有被黑客窃取风险的热钱包相比数字货币洗脑话术，冷钱包更安全。比如最近，安全公司Peckshield推测BitMart热钱包被攻击； BitMart 创始人兼 CEO Sheldon Xia 后来发推承认，该平台存在大规模安全漏洞，黑客能够提取约 5 亿美元的价值资产。目前BitMart已暂停提现。

在中国大陆交易所清算账户的过程中，一些虚拟货币钱包开始利用这个机会推广产品，甚至一些交易平台自己的钱包也在推广使用。

例如，微信公众号“恋作好物”近日发文称：“12月各大交易所即将清仓，如何安全保护资产是我们的链。这是每个家庭成员都面临的问题。”圈内非常关注，可能很多人从10月份就开始准备，陆续将资产转移到imtoken、metamask等软件钱包中数字货币洗脑话术，当然这也是一种解决方案，但如果考虑到真正的资产安全，最安全的方法是将资产存储在硬件钱包中。”

在其微店商城，芭蕾、imKey、酷神、比特派、Ledger等品牌的硬件钱包在售。

目前监管并未直接提及对虚拟货币钱包的监管，但根据《关于进一步防范和处理虚拟货币交易炒作风险的通知》的要求，与虚拟货币相关的经营活动属于违法行为金融活动。

上述行业观察人士告诉记者：“对虚拟货币全链条的打击仍在继续。目前，一般硬件钱包服务商只提供虚拟货币安全管理服务、虚拟货币转账和收款服务等。”法律法规禁止，相关活动未引起监管重视，但相关部门未来是否会出台相关管控政策仍有待观察。”

一家硬件钱包服务商表示：“目前在中国大陆我们基本不开展相关业务。我们正在逐步将业务转移到海外。”

目前，我国虚拟货币整治工作正在深入开展，虚拟货币炒作仍在全球范围内进行。虚拟货币市场在 11 月中旬达到 69,000 美元的历史高位后，12 月整体市场相对低迷。记者注意到，在北京时间12月3日晚间中国股市大幅下挫后，情绪蔓延至虚拟货币市场。 12月4日12:00，虚拟货币价格突然出现“闪崩”。比特币从 53,000 美元左右跌至 4,262 美元0.23 美元。价格在 24 小时内下跌超过 10,000 美元，或超过 20%。暴跌后的两天内，清算量突破200亿，清算数量近60万。 12月7日，比特币价格反弹，截至发稿时已突破5万美元。